Ja jūs nodarbojaties ar finanšu plānošanu vai analīzi, jums noteikti ir jābūt dzirdētam par to Saliktais gada pieauguma temps (vai CAGR).
Šajā apmācībā jūs uzzināsit dažādus veidus, kā aprēķināt CAGR programmā Excel:
- Izmantojot operatorus
- Funkcijas POWER izmantošana.
- Funkcijas RATE izmantošana.
- Izmantojot IRR funkciju.
Bet pirms iedziļināties, kā aprēķināt CAGR programmā Excel, vispirms sapratīsim, ko tas nozīmē (nekautrējieties izlaist šo sadaļu, ja jau zināt, kas tas ir).
Kas ir CAGR?
CAGR jeb saliktais ikgadējais pieauguma temps mums norāda pieauguma tempu, ar kādu mūsu investīcijas ir pieaugušas katru gadu.
Piemēram, pieņemsim, ka 2010. gadā iegādājāties zeltu USD 100 vērtībā un 2021. – 2022. Gadā tā vērtība ir USD 300, CAGR būtu likme, ar kādu jūsu ieguldījums zeltā pieauga katru gadu.
Vēlaties uzzināt vairāk par CAGR, šeit ir detalizēts skaidrojums vietnē Investopedia.
Ņemiet vērā, ka šis skaitlis ir pilnīgi iedomāts. Ja jūsu zelts pieauga par 11,6% no 100 USD 2010. gadā līdz 300 USD 2021. – 2022. Gadā, tas nenozīmē, ka tas pieauga ar šādu ātrumu katru gadu. Faktiskais pieaugums varētu būt atšķirīgs, taču tas dod mums norādi par to, cik lielu pieaugumu mūsu ieguldījums zeltā mums ir devis ik gadu.
Lai gan mēs redzēsim, kā aprēķināt CAGR programmā Excel, tā nozīme slēpjas faktā, ka mums ir vieglāk salīdzināt dažādas ieguldījumu iespējas.
Saistītā apmācība: Kā aprēķināt vidējo gada pieauguma ātrumu (AAGR) programmā Excel
Kā tiek aprēķināts CAGR?
Šeit ir formula, kas aprēķinās CAGR.
CAGR = (beigu vērtība / sākuma vērtība)^(1 / n) - 1
Tagad redzēsim, kā aprēķināt CAGR programmā Excel.
CAGR aprēķināšana programmā Excel, izmantojot operatorus
Pieņemsim, ka mums ir sākuma vērtība šūnā C2 un beigu vērtība šūnā C3 (kā parādīts zemāk):
Šeit ir formula, kas aprēķinās CAGR:
= (C3/C2)^(1/10) -1
Šeit 10 ir gadu skaits starp ieguldījumu perioda sākumu un tā beigām.
11,6% CAGR nozīmē, ka šis ieguldījums katru gadu ir pieaudzis par 11,6%.
Tas arī palīdzētu jums to salīdzināt ar citiem ieguldījumiem (piemēram, banku procentiem vai valsts obligācijām).
CAGR aprēķināšana programmā Excel, izmantojot funkciju POWER
Funkcija POWER programmā Excel aizstāj operatoru ^.
Tas tikai padara formulu lasāmāku un tīrāku.
Šeit ir funkcija POWER, kas dos mums CAGR programmā Excel.
= JAUDA (C3/C2,1/10) -1
CAGR aprēķināšana programmā Excel, izmantojot funkciju RATE
Šādā gadījumā funkcija RATE var aprēķināt CAGR, norādot laika periodu, sākuma vērtību un beigu vērtību.
Funkcija RATE ir paredzēta daudz vairāk nekā tikai CAGR.
Šeit ir funkcijas sintakse:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Lūk, ko nozīmē katrs arguments:
- Nper: kopējais maksājumu skaits, kas veikts noteiktajā periodā.
- Pmt: katrā periodā veiktā maksājuma vērtība.
- Pv: maksājuma pašreizējā vērtība (vai visi maksājumi, kas veikti noteiktajā periodā).
- [Fv] (pēc izvēles): maksājuma nākotnes vērtība (vai visi maksājumi, kas veikti noteiktajā periodā).
- [Tips] (neobligāti): tas norāda, kad ir jāveic maksājumi. 0, ja maksājums ir jāveic termiņa sākumā, un 1, ja termiņš ir jāmaksā perioda beigās. Ja tas tiek izlaists, noklusējuma vērtība ir 0.
- [Guess] (pēc izvēles): jūsu minējums par likmi. Noklusējuma vērtība ir 10%.
Tagad neuztraucieties par visiem argumentiem un sarežģīto sintaksi. Kā jau minēju, funkciju RATE var izmantot daudz vairāk nekā tikai CAGR aprēķināšanai.
Tomēr, aprēķinot CAGR programmā Excel, jums jāizmanto tikai šāda sintakse:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Ņemiet vērā, ka visi trīs argumenti ir obligāti, aprēķinot CAGR programmā Excel.
Šeit ir formula, kas sniegs CAGR vērtību:
= RATE (B3-B2 ,,-C2, C3)
Tagad, aprēķinot CAGR programmā Excel, ir jāņem vērā dažas lietas par šo funkciju:
- Otrais arguments tiek atstāts tukšs, jo nav regulāru maksājumu. To izmanto gadījumos, kad veicat regulārus maksājumus (reizi mēnesī, ceturksnī, gadā), piemēram, kopfondu gadījumā.
- Sākuma vērtībai ir negatīva zīme, jo tā ir naudas aizplūšana. Formula atgriezīs kļūdu.
Piezīme. Lai aprēķinātu CAGR programmā Excel, varat izmantot arī RRI funkciju.
CAGR aprēķināšana programmā Excel, izmantojot funkciju IRR
IRR apzīmē iekšējo atdeves likmi.
Atšķirība starp IRR un citām iepriekš apskatītajām formulām ir tāda, ka, izmantojot IRR, jūs varat uzskaitīt dažādus vērtības maksājumus, kas veikti laika periodā.
Piemēram, pieņemsim, ka jūs 2010. gadā ieguldāt USD 100 zeltā un pēc tam atkal ieguldāt to pašu summu 2014. gadā, un jūsu galīgā zelta vērtība ir USD 300 2021. – 2022. Gadā, tad jūs varat aprēķināt CAGR, izmantojot IRR funkciju.
To nevar izdarīt, izmantojot programmā Excel IRR funkciju RATE.
Tomēr, lai izmantotu IRR, jums jāsastrukturē dati, kā parādīts zemāk:
Šeit ir trīs scenāriji, kad aizplūde ir iezīmēta sarkanā krāsā un ir negatīva, bet galīgā vērtība ir pozitīva.
Šeit ir formula, kas sniegs jums CAGR:
= IRR (A2: A12)
Viss, kas jums jādara, ir atlasīt visas šūnas, kur katra šūna apzīmē maksājumu vienādā attālumā.
Ir arī interesanti atzīmēt, ka 2. un 3. scenārijā ieguldītā summa ir vienāda (ti, 100 USD), bet, tā kā tā ir ieguldīta vēlāk 3. scenārijā, CAGR ir augstāka.
Šie ir daži veidi, kā varat izmantot CAGR aprēķināšanai programmā Excel. Kura tev patīk vislabāk? Vai arī ir kāda cita metode, ko izmantojat, lai aprēķinātu CAGR programmā Excel?
Paziņojiet man komentāru sadaļā.
